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La adopción de herramientas digitales se ha convertido en un pilar esencial para la competitividad de las pymes. De acuerdo con el Sondeo de Adopción Digital 2023 realizado por Movistar Empresas -en Hispanoamérica-, el 27% de las pymes peruanas reportó un aumento en sus ventas y el 25% mejoró su productividad gracias a estas tecnologías. Este impulso hacia la digitalización es evidente, ya que el 98% de las pymes en la región planea invertir en su transformación digital en el 2024, representando un incremento de 6 puntos porcentuales en comparación con el año anterior.
No obstante, a nivel nacional, las pymes peruanas aún enfrentan importantes desafíos para acceder a financiamiento en condiciones favorables. Según el Gremio de la Pequeña Empresa de la Cámara de Comercio de Lima (2024), la burocracia y los procesos tradicionales siguen limitando la capacidad de estas empresas para responder con agilidad a las demandas del mercado.
“El acceso al financiamiento es vital para el crecimiento de las pymes, pero la realidad es que muchos procesos actuales siguen siendo lentos y complejos. La automatización permite superar estas barreras, democratizando los servicios financieros y empoderando a las pymes a tomar decisiones más rápidas y eficientes”, señala Orlando Ramos, Director de Tecnología y Producto, en Lease For U, empresa especializada en soluciones de leasing para equipamiento médico de última tecnología.
Frente a esta realidad, la automatización de servicios financieros surge como una solución clave para democratizar el acceso al financiamiento y simplificar los trámites. Bajo esta perspectiva, el especialista explica cuáles son las ventajas que la automatización financiera puede ofrecer a las pymes:
1.- Acceso ampliado y descentralizado: La automatización permite que las pymes gestionen sus solicitudes y procesos de manera digital, sin depender de oficinas físicas. Esto facilita la inclusión financiera al llegar a más empresas en regiones desatendidas, creando nuevas oportunidades y ampliando el alcance de sus servicios. “Nuestra plataforma digital ha permitido que incluso las pymes en regiones más alejadas accedan a soluciones que antes parecían inalcanzables”, explica Ramos.
2.- Simplificación de trámites y eliminación de la burocracia: Las plataformas digitales han minimizado la necesidad de trámites presenciales y la acumulación de documentos. Los procesos ahora pueden realizarse completamente en línea, incluyendo la generación automática de contratos y la firma electrónica, lo que acelera la aprobación y reduce los tiempos de espera.
3.- Soluciones financieras personalizadas: Con la automatización, es posible crear productos financieros adaptados a las necesidades de cada pyme. El análisis de datos y las herramientas tecnológicas permiten evaluar rápidamente la aptitud crediticia y ajustar condiciones, facilitando decisiones más informadas. “Las soluciones personalizadas hacen que las pymes puedan avanzar con confianza, sabiendo que tienen un respaldo financiero adaptado a su realidad”, indica el ejecutivo.
4.- Optimización de recursos y mayor eficiencia: La eliminación de procesos redundantes y el uso de servicios como APIs simplifican la recopilación de información, permitiendo a las pymes gestionar mejor sus recursos y concentrarse en su actividad principal, con un menor gasto de tiempo y energía.
La automatización financiera no solo moderniza el acceso al financiamiento, sino que fortalece la capacidad de las pymes para innovar y expandirse en un entorno que exige respuestas rápidas y eficientes. Al integrar tecnologías avanzadas, las pymes logran no solo reducir costos operativos, sino también incrementar su competitividad y resiliencia frente a cambios del mercado. “La clave para que las pymes puedan transitar hacia un camino de crecimiento firme, radica en contar con herramientas que impulsen su desarrollo y les permitan adaptarse a un entorno en constante cambio, manteniendo su competitividad y sostenibilidad en el tiempo”, sostiene el ejecutivo.
